33 væsentlige årets finansielle opgaver

Årets udgang er en traditionelle time fest, spænding, refleksion og planlægning – ikke modstå den hektiske holiday shopping selvfølgelig. Årets udgang rummer imidlertid også en anden, mindre kendte men mere betydningsfuldt, betydning – det optimale tidspunkt af året at udfylde årets finansielle opgaver. Et nyt hæfte i finansielle hæfter serien fra Marshall Rand Publishing afslører de væsentligste af disse opgaver.
Styre dine personlige finanser altid begynder med dig. Ved ikke at udføre visse væsentlige opgaver, risikerer du at lave kostbare fejl og placere dine finansielle uafhængighed, kontrol og sikkerhed i fare. Fordele ved at gennemføre disse finansielle opgaver typisk omfatter beskyttelse og voksende din investeringer, skære din skatteopgørelse, jump start din pensionering besparelser, forbedre din kreditværdighed og reducere dine forsikringsomkostninger.
“Årets udgang er ikke kun det optimale tidspunkt at behandle alle personlige finanser, men også er fristen for at udføre visse specifikke opgaver,” siger Scott Frush, formand for Frush Financial Group og forfatter af 33 væsentlige årets finansielle opgaver (findes på www.FinancialBooklets.com). “For eksempel, den sidste handelsdag i December er sidste mulighed for at sælge miste investeringer og opveje resulterende kurstab mod eksisterende kapitalgevinster for dette skatteår.”
Her deler Frush syv af de væsentlige årsafslutning finansielle opgaver afsløret i hans nye brochure.
1. minimere kapitalgevinster: kapitalvindingsskat kan reducere samlede portefølje ydeevne og øge din skatteopgørelse. Som et resultat, høste relevante kurstab udlignet med eksisterende kapitalgevinster.
2. AFBALANCERE din portefølje: På grund af svingende markedspriser i år, din portefølje og respektive bedrifter kan have ændret. For at sikre, at din portefølje forbliver optimalt- eller tilpasset til at opnå dine mål og målsætninger – kan du nødt til at sælge nogle investeringer og købe andre investeringer med udbyttet.
3. maksimere PENSIONERING bidrag: Overveje at øge bidrag til din pension konto-401 (k), 403(b), IRA eller andre, hvis det er tilladt. Kompoundering indvirkning fra øgede bidrag vil blive ganske anselig over tid. Drage fuld fordel af arbejdsgiveren matchende.
4. oprette en nødsituation fond: En nødfond bruges til at beskytte mod tab af indkomst som følge af fritstille, invaliditet eller død. Som en generel regel, skulle dit nødfond beløbe sig til mellem tre og seks måneder af din gennemsnitlige månedlige udgifter.
5. Overvej salatløg specificeret fradrag: Hvis du er tæt på drager fordel af tydelig angivelse af dit fradrag, overveje “bunching” dem i skiftevis skattemæssige år. Et år du itemize fradrag – og drage fordel af de overskydende specificerede fradrag over standardfradrag – og de næste skatteår du tage den standardfradrag.
6. udkast til OR MODIFY ESTATE PLANNING dokumenter: At have en ejendom plan (vilje, levende vil, tillid, fuldmagt, osv) er afgørende for at undgå skifteretten, minimere ejendom skatter og sikre aktiver gå til hvem du udpege.
7. gøre skatte-effektive velgørende gaver: Making gaver af højt værdsatte aktiver, nemlig lagre, kan være meget gavnligt ved at reducere din skatteopgørelse. I de fleste tilfælde skatteydere drage fordel ved at opnå både en velgørende skattefradrag og undgå kapitalvindingsskat på det meget værdsat aktiv.
Med udgangen af det år hurtigt nærmer sig er det afgørende, at du tage din privatøkonomi og udføre visse væsentlige opgaver, især dem med tidsfrister. Husk, at styre din privatøkonomi altid begynder med dig.
Få din kopi af 33 væsentlige årets finansielle opgaver, bestille online på www.FinancialBooklets.com eller mail $4,75 til Marshall Rand Publishing, P.O. Box 1849, Royal Oak, MI 48068-1849.